صندوق سرمایه گذاری در بورس چیست؟

صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا

صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که حداقل ۷۰% از دارایی خود را در گواهی سپرده سکه طلا، سلف سکه، گواهی سپرده شمش طلا و سایر ابزارهای مبتنی بر دارایی‌های طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند.

هدف از ایجاد این صندوق‌ها، ارائه فرصتی به سرمایه‌گذاران برای کسب سود از طریق سرمایه‌گذاری در طلا بدون نیاز به خرید فیزیکی سکه یا شمش طلا است.

مزایای صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا:

• کاهش ریسک: صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا به دلیل تنوع در سبد سرمایه‌گذاری خود، ریسک سرمایه‌گذاری در طلا را تا حدی کاهش می‌دهند.
• کسب بازدهی مناسب: صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا می‌توانند بازدهی مناسب و نزدیک به بازدهی سکه طلا را برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد کنند.
• مدیریت حرفه‌ای: مدیریت صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا توسط متخصصان و تحلیلگران باتجربه انجام می‌شود و نیازی به تحلیل و بررسی بازار توسط سرمایه‌گذاران نیست.
• قابلیت نقدشوندگی بالا: صندوق‌های قابل معامله (ETF) مانند سهام در بورس قابل معامله هستند و نقدشوندگی بالایی دارند.
• حذف ریسک‌های مربوط به نگهداری سکه طلا: صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا ریسک‌های مربوط به نگهداری فیزیکی سکه طلا مانند تقلبی بودن، سرقت و گم شدن را از بین می‌برند.

معایب صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا:

• هزینه‌های صندوق: صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا به دلیل نیاز به تحلیل و بررسی تخصصی، هزینه‌های بالاتری نسبت به خرید فیزیکی سکه طلا دارند.
• بازدهی کمتر از سکه طلا: صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا به دلیل هزینه‌های مدیریت و کارمزدها، معمولاً بازدهی کمی کمتر از بازدهی سکه طلا دارند.

برخی از صندوق‌های مبتنی بر سکه طلا فعال در بورس ایران:

• صندوق طلای عیار
• صندوق طلای کیان
• صندوق طلای کاریزما
• صندوق طلای پویا

نکته:

• قبل از سرمایه‌گذاری در هر صندوق، حتماً اطلاعات مربوط به آن صندوق را به طور کامل مطالعه کنید.
• عملکرد گذشته صندوق‌ها تضمینی برای عملکرد آینده آنها نیست.
• برای انتخاب صندوق مناسب، می‌توانید از مشاوره کارشناسان مالی استفاده کنید.

صندوق‌های شاخصی

صندوق‌های شاخصی نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی هستند که به طور غیرفعال مدیریت می‌شوند و سبد خود را بر اساس یک شاخص خاص مانند شاخص کل بورس، شاخص کل هم‌وزن یا شاخص ۳۰ شرکت بزرگ تشکیل می‌دهند.

هدف از ایجاد این صندوق‌ها، ارائه فرصتی به سرمایه‌گذاران برای کسب بازدهی مشابه شاخص مورد نظر بدون نیاز به تحلیل و بررسی و انتخاب سهم است.

مزایای صندوق‌های شاخصی:

• کاهش ریسک: صندوق‌های شاخصی به دلیل تنوع در سبد سرمایه‌گذاری خود، ریسک سرمایه‌گذاری در سهام را تا حدی کاهش می‌دهند.
• کسب بازدهی مشابه شاخص: صندوق‌های شاخصی در بلندمدت، بازدهی مشابه شاخص مورد نظر را برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد می‌کنند.
• مدیریت غیرفعال: مدیریت صندوق‌های شاخصی به طور غیرفعال انجام می‌شود و نیازی به تحلیل و بررسی بازار توسط سرمایه‌گذاران نیست.
• هزینه‌های پایین: صندوق‌های شاخصی به دلیل مدیریت غیرفعال، هزینه‌های پایین‌تری نسبت به صندوق‌های سهامی فعال دارند.
• قابلیت نقدشوندگی بالا: صندوق‌های قابل معامله (ETF) مانند سهام در بورس قابل معامله هستند و نقدشوندگی بالایی دارند.

معایب صندوق‌های شاخصی:

• بازدهی کمتر از صندوق‌های سهامی فعال: صندوق‌های شاخصی به دلیل مدیریت غیرفعال، معمولاً بازدهی کمی کمتر از بازدهی صندوق‌های سهامی فعال دارند.
• عدم انعطاف‌پذیری: صندوق‌های شاخصی به دلیل پیروی از شاخص مورد نظر، انعطاف‌پذیری کمی در انتخاب سهام دارند.

برخی از صندوق‌های شاخصی فعال در بورس ایران:

• صندوق ETF آرام
• صندوق ETF پیشتاز
• صندوق ETF نوین
• صندوق ETF کاریزما

نکته:

• قبل از سرمایه‌گذاری در هر صندوق، حتماً اطلاعات مربوط به آن صندوق را به طور کامل مطالعه کنید.
• عملکرد گذشته صندوق‌ها تضمینی برای عملکرد آینده آنها نیست.
• برای انتخاب صندوق مناسب، می‌توانید از مشاوره کارشناسان مالی استفاده کنید.

صندوق‌های اهرمی

صندوق‌های اهرمی نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی هستند که از استراتژی اهرم برای افزایش بازدهی خود استفاده می‌کنند.

در این نوع صندوق‌ها، مدیر صندوق با استفاده از ابزارهای مشتقه مانند قراردادهای آتی و اختیار معامله، تا دو برابر NAV (ارزش خالص دارایی‌های) صندوق، در سهام سرمایه‌گذاری می‌کند.

هدف از ایجاد این صندوق‌ها، ارائه فرصتی به سرمایه‌گذاران برای کسب بازدهی بالاتر از بازار در مدت زمان کوتاه است.

مزایای صندوق‌های اهرمی:

• پتانسیل کسب بازدهی بالا: صندوق‌های اهرمی به دلیل استفاده از اهرم، پتانسیل کسب بازدهی بسیار بالاتری نسبت به صندوق‌های سهامی معمولی دارند.

معایب صندوق‌های اهرمی:

• ریسک بالا: صندوق‌های اهرمی به دلیل استفاده از اهرم، ریسک بسیار بالایی دارند و احتمال از دست رفتن تمام سرمایه سرمایه‌گذاران در آنها وجود دارد.
• هزینه‌های بالا: صندوق‌های اهرمی به دلیل استفاده از ابزارهای مشتقه، هزینه‌های بالاتری نسبت به صندوق‌های سهامی معمولی دارند.
• نوسانات بالا: صندوق‌های اهرمی به دلیل استفاده از اهرم، نوسانات بسیار بالایی دارند و برای افراد ریسک‌گریز مناسب نیستند.

نکته:

• صندوق‌های اهرمی برای سرمایه‌گذاران باتجربه و ریسک‌پذیر مناسب هستند.
• قبل از سرمایه‌گذاری در هر صندوق اهرمی، حتماً اطلاعات مربوط به آن صندوق را به طور کامل مطالعه کنید.
• عملکرد گذشته صندوق‌ها تضمینی برای عملکرد آینده آنها نیست.
• برای انتخاب صندوق اهرمی مناسب، می‌توانید از مشاوره کارشناسان مالی استفاده کنید.