کشورهای زیادی در دنیا وجود دارند که به عنوان مناطق آفشور شناخته میشوند و قوانین و مقررات مالی نسبتاً ضعیفتری دارند. بروکر آفشور به کارگزاری گفته میشود که در کشوری به غیر از کشوری که در آن به مشتریان خود خدمات ارائه میدهد، ثبتنام و مجوز فعالیت دارد. در ادامه با این مقاله از اودی فایننس همراه باشید.
بروکر آفشور چیست؟
بروکر آفشور به کارگزاری گفته میشود که در کشوری به غیر از کشوری که در آن به مشتریان خود خدمات ارائه میدهد، ثبتنام و مجوز فعالیت دارد.
کشورهای زیادی در دنیا وجود دارند که به عنوان مناطق آفشور شناخته میشوند و قوانین و مقررات مالی نسبتاً ضعیفتری دارند. بروکرهای آفشور در این کشورها ثبتنام میکنند تا از مزایایی مانند معافیتهای مالیاتی، قوانین آسانتر و نظارت کمتر نهادهای ناظر مالی بهرهمند شوند.
برخی از مزایای معاملات با بروکرهای آفشور عبارتند از:
- دسترسی به طیف وسیعتری از ابزارهای مالی: بروکرهای آفشور غالباً طیف وسیعتری از ابزارهای مالی مانند سهام، فارکس، ارزهای دیجیتال و قراردادهای آتی را به مشتریان خود ارائه میدهند که در بروکرهای داخلی قابل معامله نیستند.
- کارمزد و اسپرد کمتر: بروکرهای آفشور به دلیل قوانین و مقررات ضعیفتر، غالباً کارمزد و اسپرد کمتری نسبت به بروکرهای داخلی دارند.
- حفظ حریم خصوصی: بروکرهای آفشور به دلیل قوانین سختگیرانهتر حفظ حریم خصوصی در برخی از مناطق آفشور، ممکن است سطح حریم خصوصی و امنیت بالاتری را به مشتریان خود ارائه دهند.
با این حال، معاملات با بروکرهای آفشور خطرات خاص خود را نیز به همراه دارد، از جمله:
- عدم وجود نظارت: بروکرهای آفشور در کشوری که در آن به مشتریان خود خدمات ارائه میدهند، مجوز فعالیت ندارند و تحت نظارت نهادهای ناظر مالی آن کشور نیستند. این امر میتواند به معنای عدم وجود ضمانت برای جبران خسارات در صورت بروز مشکل باشد.
- خطر کلاهبرداری: برخی از بروکرهای آفشور کلاهبردار هستند و ممکن است پول مشتریان خود را به سرقت ببرند.
- مشکلات نقدینگی: ممکن است نقدینگی برخی از بروکرهای آفشور پایین باشد و در صورت تمایل به برداشت وجه نقد با مشکل مواجه شوید.
قبل از معامله با هر بروکری، چه آفشور و چه داخلی، مهم است که تحقیقات خود را انجام دهید و از اعتبار و سابقه آن بروکر اطمینان حاصل کنید.
دلیل علاقه بروکرها به ثبت شرکت در مناطق آفشور
بروکرها به دلایل مختلفی به ثبت شرکت در مناطق آفشور علاقهمند هستند. سه دلیل اصلی عبارتند از:
۱. معافیتهای مالیاتی: بسیاری از مناطق آفشور نرخ مالیات شرکتها را بسیار پایین یا حتی صفر نگه میدارند. این امر میتواند به بروکرها کمک کند تا سود خود را افزایش داده و هزینههای خود را کاهش دهند.
۲. قوانین آسانتر: مناطق آفشور غالباً قوانین و مقررات آسانتری برای کسبوکارها دارند. این امر میتواند به بروکرها در راهاندازی و اداره سریعتر و آسانتر شرکت خود کمک کند.
۳. نظارت کمتر: بروکرها در مناطق آفشور ممکن است تحت نظارت کمتری از سوی نهادهای ناظر مالی باشند. این امر میتواند به آنها آزادی عمل بیشتری در ارائه محصولات و خدمات خود و همچنین در جذب مشتریان جدید بدهد.
محبوب ترین رگولاتورهای آفشور
تعیین محبوبترین رگولاتورهای آفشور کار دشواری است، چرا که محبوبیت میتواند بر اساس معیارهای مختلفی مانند تعداد بروکرهای تحت نظارت، سطح نظارت و اعتبار حوزه قضایی متفاوت باشد.
با این حال، برخی از رگولاتورهای آفشور که به طور کلی به عنوان معتبر و شناخته شده در نظر گرفته میشوند عبارتند از:
- کمیسیون خدمات مالی بینالمللی بلیز (IFSC):IFSC یک رگولاتور در بلیز است که سابقه طولانی در نظارت بر بروکرهای فارکس و سایر شرکتهای خدمات مالی دارد. IFSC به دلیل مقررات نسبتاً آسان و رویکرد کارآمد به صدور مجوز شناخته شده است.
- کمیسیون خدمات مالی قبرس (CySEC):CySEC رگولاتور مالی در قبرس است که عضو اتحادیه اروپا (EU) نیز میباشد. CySEC به دلیل استانداردهای نظارتی سختگیرانه و تعهد خود به محافظت از سرمایه گذاران شناخته شده است.
- کمیسیون تنظیم مقررات اوراق بهادار و بورس جزایر ویرجین بریتانیا (BVI FSC):BVI FSC رگولاتور مالی در جزایر ویرجین بریتانیا است که یک قلمرو بریتانیایی در دریای کارائیب است. BVI FSC به دلیل مقررات انعطاف پذیر و سیستم مالی توسعه یافته خود شناخته شده است.
- کمیسیون اوراق بهادار و بورس استرالیا (ASIC):ASIC رگولاتور مالی در استرالیا است. ASIC به دلیل استانداردهای نظارتی قوی و تعهد خود به اجرای قوانین شناخته شده است.
- کمیسیون اوراق بهادار و بورس نیوزیلند (FMA):FMA رگولاتور مالی در نیوزیلند است. FMA به دلیل رویکرد مبتنی بر اصول و تعهد خود به محافظت از سرمایه گذاران شناخته شده است.
توجه به این نکته مهم است که محبوبیت یک رگولاتور لزوماً به معنای قابل اعتماد بودن آن نیست. قبل از انتخاب بروکری که تحت نظارت یک رگولاتور آفشور است، حتماً تحقیقات خود را انجام دهید و سابقه آن رگولاتور و همچنین بروکر را به دقت بررسی کنید.
در اینجا چند منبع برای یافتن اطلاعات بیشتر در مورد رگولاتورهای آفشور آورده شده است:
- وب سایتهای رگولاتورها
- وب سایتهای بررسی بروکر
- فرومهای آنلاین
مزایای بروکرهای آفشور
بروکرهای آفشور، کارگزاریهایی هستند که در کشوری به غیر از کشوری که به مشتریان خود خدمات ارائه میدهند، ثبتنام و مجوز فعالیت دارند. این امر میتواند به آنها مزایای متعددی از جمله موارد زیر را ارائه دهد:
۱. معافیتهای مالیاتی: بسیاری از مناطق آفشور نرخ مالیات شرکتها را بسیار پایین یا حتی صفر نگه میدارند. این امر میتواند به بروکرها کمک کند تا سود خود را افزایش داده و هزینههای خود را کاهش دهند.
۲. قوانین آسانتر: مناطق آفشور غالباً قوانین و مقررات آسانتری برای کسبوکارها دارند. این امر میتواند به بروکرها در راهاندازی و اداره سریعتر و آسانتر شرکت خود کمک کند.
۳. نظارت کمتر: بروکرها در مناطق آفشور ممکن است تحت نظارت کمتری از سوی نهادهای ناظر مالی باشند. این امر میتواند به آنها آزادی عمل بیشتری در ارائه محصولات و خدمات خود و همچنین در جذب مشتریان جدید بدهد.
۴. دسترسی به طیف وسیعتری از ابزارهای مالی: بروکرهای آفشور غالباً طیف وسیعتری از ابزارهای مالی مانند سهام، فارکس، ارزهای دیجیتال و قراردادهای آتی را به مشتریان خود ارائه میدهند که در بروکرهای داخلی قابل معامله نیستند.
۵. کارمزد و اسپرد کمتر: بروکرهای آفشور به دلیل قوانین و مقررات ضعیفتر، غالباً کارمزد و اسپرد کمتری نسبت به بروکرهای داخلی دارند.
۶. حفظ حریم خصوصی: بروکرهای آفشور به دلیل قوانین سختگیرانهتر حفظ حریم خصوصی در برخی از مناطق آفشور، ممکن است سطح حریم خصوصی و امنیت بالاتری را به مشتریان خود ارائه دهند.
خطرات بروکرهای آفشور
بروکرهای آفشور، کارگزاریهایی هستند که در کشوری به غیر از کشوری که به مشتریان خود خدمات ارائه میدهند، ثبتنام و مجوز فعالیت دارند. این امر میتواند به آنها مزایایی از جمله معافیتهای مالیاتی، قوانین آسانتر و نظارت کمتر ارائه دهد. با این حال، معاملات با بروکرهای آفشور خطرات خاص خود را نیز به همراه دارد، از جمله:
۱. عدم وجود نظارت: بروکرهای آفشور در کشوری که در آن به مشتریان خود خدمات ارائه میدهند، مجوز فعالیت ندارند و تحت نظارت نهادهای ناظر مالی آن کشور نیستند. این امر میتواند به معنای عدم وجود ضمانت برای جبران خسارات در صورت بروز مشکل باشد.
- مثال: در سال ۲۰۱۹، بروکر آفشور FXCC مجوز فعالیت خود را توسط FCA، رگولاتور مالی بریتانیا، به دلیل نقض قوانین نظارتی از دست داد. مشتریان FXCC در بریتانیا هیچ راهی برای بازیابی پول خود نداشتند.
۲. خطر کلاهبرداری: برخی از بروکرهای آفشور کلاهبردار هستند و ممکن است پول مشتریان خود را به سرقت ببرند.
- مثال: در سال ۲۰۲۰، بروکر آفشور GFX Prime کلاهبرداری ۱۰۰ میلیون دلاری را انجام داد و با پول مشتریان خود فرار کرد.
۳. مشکلات نقدینگی: ممکن است نقدینگی برخی از بروکرهای آفشور پایین باشد و در صورت تمایل به برداشت وجه نقد با مشکل مواجه شوید.
- مثال: در سال ۲۰۱۸، بروکر آفشور LiteForex با مشکل کمبود نقدینگی مواجه شد و برداشت وجه نقد برای مشتریان خود را محدود کرد.
۴. چالشهای حقوقی: در صورت بروز مشکل با یک بروکر آفشور، ممکن است پیگیری حقوقی آن دشوار باشد.
- مثال: از آنجایی که بروکرهای آفشور در کشوری که در آن به مشتریان خود خدمات ارائه میدهند، مجوز فعالیت ندارند، ممکن است مشمول قوانین حمایت از مصرف کننده آن کشور نباشند.
۵. مشکلات زبانی و فرهنگی: ممکن است با کارکنان بروکر آفشور به دلیل تفاوت زبانی و فرهنگی مشکل در برقراری ارتباط داشته باشید.
- مثال: اگر به زبان انگلیسی مسلط نیستید، ممکن است درک شرایط معاملاتی یا برقراری ارتباط با پشتیبانی مشتری برای یک بروکر آفشور که فقط به زبان انگلیسی خدمات ارائه میدهد، دشوار باشد.
چرا بازار ایران برای بروکرهای آفشور جذاب است؟
بازار ایران به دلایل متعددی برای بروکرهای آفشور جذاب است، از جمله:
۱. جمعیت بزرگ: ایران با بیش از ۸۰ میلیون نفر جمعیت، یکی از پرجمعیتترین کشورهای خاورمیانه است. این امر به معنای تعداد زیادی از افراد بالقوه است که میتوانند در معاملات مالی شرکت کنند.
۲. علاقه فزاینده به معاملات: در سالهای اخیر، علاقه به معاملات در ایران، به ویژه در بین جوانان، افزایش یافته است. این امر به دلیل عوامل متعددی از جمله افزایش دسترسی به اینترنت، افزایش سطح سواد مالی و جستجوی راههای جایگزین برای سرمایهگذاری پول در شرایط اقتصادی چالش برانگیز است.
۳. محدودیتهای دسترسی به بازارهای بینالمللی: به دلیل تحریمهای ایالات متحده، ایرانیان دسترسی محدودی به بازارهای مالی بینالمللی دارند. این امر فرصتی را برای بروکرهای آفشور ایجاد میکند تا محصولات و خدمات خود را به ایرانیانی که به دنبال سرمایهگذاری در بازارهای بینالمللی هستند، ارائه دهند.
۴. عدم وجود مقررات داخلی قوی: در حال حاضر، هیچ مقررات قوی برای نظارت بر فعالیت بروکرهای آفشور در ایران وجود ندارد. این امر به بروکرهای آفشور آزادی عمل بیشتری در نحوه ارائه خدمات خود و همچنین در جذب مشتریان جدید میدهد.
۵. پتانسیل رشد: با وجود چالشهای موجود، اقتصاد ایران پتانسیل رشد قابل توجهی در سالهای آینده را دارد. این امر به معنای فرصتهای بیشتری برای بروکرهای آفشور برای گسترش فعالیت خود در ایران و افزایش سهم بازار خود است.
نکات مهم برای بررسی معتبر بودن یک بروکر آفشور
معاملات با بروکرهای آفشور میتواند فرصتهای سرمایهگذاری جذابی را ارائه دهد، اما خطرات خاص خود را نیز به همراه دارد. قبل از معامله با هر بروکر آفشور، مهم است که تحقیقات خود را انجام دهید و از معتبر بودن آن بروکر اطمینان حاصل کنید.
در اینجا چند نکته مهم برای بررسی معتبر بودن یک بروکر آفشور آورده شده است:
۱. مجوز و نظارت:
- بررسی کنید که آیا بروکر دارای مجوز فعالیت از یک نهاد نظارتی معتبر در یک منطقه آفشور است یا خیر.
- لیست نهادهای نظارتی معتبر را میتوانید در وبسایتهای سازمانهای بینالمللی پیدا کنید.
- توجه داشته باشید که برخی از بروکرها ممکن است از نهادهای نظارتی غیرمعتبر یا ناشناخته مجوز داشته باشند.
۲. سابقه و شهرت:
- سابقه و شهرت بروکر را در اینترنت بررسی کنید.
- به دنبال بررسیها، رتبهبندیها و نظرات مشتریان در وبسایتهای معتبر باشید.
- مراقب بروکرهایی باشید که سابقه کلاهبرداری یا ارائه خدمات ضعیف به مشتریان دارند.
۳. شرایط معاملاتی:
- شرایط معاملاتی بروکر را به دقت بررسی کنید.
- به مواردی مانند حداقل سپرده، کارمزد معاملات، اسپردها، الزامات حاشیه و شرایط برداشت وجه نقد توجه کنید.
- مطمئن شوید که شرایط معاملاتی بروکر با نیازها و بودجه شما مطابقت دارد.
۴. امنیت پلتفرم:
- بررسی کنید که پلتفرم معاملاتی بروکر از نظر امنیتی قوی باشد.
- به دنبال ویژگیهایی مانند رمزگذاری، احراز هویت دو مرحلهای و محافظت از دادهها باشید.
- از بروکرهایی که از پلتفرمهای معاملاتی ناامن یا نامعتبر استفاده میکنند، خودداری کنید.
۵. خدمات مشتری:
- کیفیت خدمات مشتری بروکر را بررسی کنید.
- بررسی کنید که آیا بروکر پشتیبانی ۲۴/۷ ارائه میدهد یا خیر و آیا به زبان شما صحبت میکند یا خیر.
- همچنین بررسی کنید که آیا بروکر به سوالات و درخواستهای شما به طور سریع و حرفهای پاسخ میدهد یا خیر.
۶. هشدارها و نظرات منفی:
- به دنبال هرگونه هشدار یا نظر منفی در مورد بروکر در اینترنت باشید.
- وبسایتهای سازمانهای نظارتی و فرومهای آنلاین را برای گزارشهای سوء رفتار یا کلاهبرداری توسط بروکر بررسی کنید.
- اگر هشدارها یا نظرات منفی زیادی در مورد بروکر پیدا کردید، احتیاط کنید.
۷. حس خودتان:
- به حس خودتان در مورد بروکر اعتماد کنید.
- اگر در مورد اعتبار یا قابل اعتماد بودن بروکر احساس تردید دارید، بهتر است با آن معامله نکنید.
در نهایت، دوره آموزش فارکس اودی فایننس به افراد امکان میدهد تا با اطمینان و آمادگی بیشتر به معاملات در بازار فارکس بپردازند و این مزایا به آنها کمک میکند تا از سرمایه خود در برابر ریسکها و خطرات بازار بهتر محافظت کنند.