پیش از افتتاح حساب و شروع معاملات، مهم است که زمان کافی را صرف تحقیق و مقایسه بین بروکرها کنید تا بروکری را انتخاب کنید که به بهترین نیازهای شما پاسخ دهد. در ادامه با این مقاله از اودی فایننس همراه باشید.
همان‌طور که می‌دانید رقابت در بازار فارکس و وجود هزاران بروکر، معامله‌گران را با چالش جدیدی به نام بررسی و انتخاب بروکر مناسب روبرو کرده است. خصوصا اگر ندانید که برای انتخاب یک بروکر باید به‌دنبال چه چیزی باشید.
در این مقاله به بررسی ویژگی‌هایی می‌پردازیم که یک بروکر فارکس باید داشته باشد.
۱- نظارت بر بروکر توسط نهادهای مالی
نظارت بر بروکرهای فارکس توسط نهادهای مالی اهمیت بسیاری دارد و این نظارت‌ها به منظور اطمینان از شفافیت، امنیت مالی و رفع تخلفات در صنعت مالی اجرا می‌شوند.
قبل از انتخاب یک بروکر فارکس، بهتر است اطمینان حاصل کنید که او تحت نظارت یک یا چند نهاد مالی معتبر قرار دارد. این موضوع به شما اطمینان می‌دهد که بروکر به قوانین و استانداردهای مربوطه پایبند است و اموال شما در یک محیط امن نگهداری می‌شود.
سازمان‌های نظارتی بررسی اعتبار یک بروکر
برای بررسی اعتبار یک بروکر فارکس، مهم است که به سازمان‌های نظارتی که این بروکر تحت نظر آنها قرار دارد توجه کنید. این سازمان‌ها مسئول نظارت بر فعالیت‌های بانکی و مالی بروکرها هستند و هدف آنها اطمینان از ایمنی و شفافیت بازار مالی است. در زیر، چند سازمان نظارتی معتبر بررسی شده‌اند:
- Commodity Futures Trading Commission (CFTC) – آمریکا: CFTC یکی از سازمان‌های نظارتی معروف در زمینه بازارهای مالی است. این سازمان در ایالات متحده مسئول نظارت بر بازارهای آتی و سیاست‌گذاری برنامه‌های معاملاتی است.
- National Futures Association (NFA) – آمریکا: NFA یک سازمان خصوصی است که تحت نظر CFTC در زمینه فعالیت بروکرها در بازارهای مالی فعالیت می‌کند. بروکرهایی که در بازارهای آتی معامله می‌کنند، باید عضو NFA باشند.
- Financial Conduct Authority (FCA) – انگلستان: FCA یکی از سازمان‌های نظارتی اصلی در انگلستان است. این سازمان مسئول نظارت بر بانک‌ها، بروکرها، و دیگر موسسات مالی در انگلستان می‌باشد. بروکرهایی که تحت نظر FCA هستند، باید استانداردهای سختی را رعایت کرده و اطلاعات مالی خود را منظماً گزارش دهند.
- Australian Securities and Investments Commission (ASIC) – استرالیا: ASIC یکی از سازمان‌های نظارتی استرالیا است و نظارت بر مؤسسات مالی، اعتبارات، و بازارهای مالی را انجام می‌دهد. بروکرهای فارکس در استرالیا باید تحت نظر ASIC باشند.
- Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) – سوئیس: FINMA مسئول نظارت بر بازارهای مالی و مؤسسات مالی در سوئیس است. این سازمان تأیید و اجازه بروکرهای فارکس را در اختیار دارد.
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) – قبرس: CySEC یکی از سازمان‌های نظارتی اروپایی است که مسئول نظارت بر بروکرهای فارکس و دیگر مؤسسات مالی در قبرس می‌باشد. بسیاری از بروکرهای فارکس اروپایی تحت نظر CySEC هستند.
واحد نظارتی مرتبط با هر بروکر باید در وبسایت رسمی سازمان نظارتی مربوطه ذکر شده و تاجران می‌توانند اطلاعات بیشتری در مورد استانداردها و موارد قانونی مرتبط با بروکر مورد نظر خود پیدا کنند. همچنین، تاجران می‌توانند با بررسی نظرات و تجربیات دیگران، بهترین تصمیم را برای انتخاب بروکر مناسب برای خود بگیرند.
۲- کارمزد معاملات در بروکر
کارمزد معاملات یکی از عوامل مهم در انتخاب بروکر فارکس است و می‌تواند تأثیر زیادی بر سودآوری معاملات شما داشته باشد. هنگامی که با بروکرهای مختلف مقایسه می‌کنید، به نکات زیر توجه کنید:
- Spread (اسپرد): Spread تفاوت بین قیمت خرید (بید) و فروش (آسک) یک جفت ارز است. بروکرها ممکن است اسپردهای مختلفی داشته باشند و باید اسپرد مناسبی را برای معاملات خود انتخاب کنید. اسپردهای کمتر به عنوان یک مزیت محسوب می‌شوند، اما برخی بروکرها ممکن است اسپرد را کم کنند و به جای آن کارمزد معامله اعمال کنند.
- کارمزد معامله (Commission): بعضی از بروکرها به جای اسپرد، کارمزد معامله را اعمال می‌کنند. این کارمزد معمولاً به صورت یک مبلغ ثابت یا درصدی از حجم معاملات در نظر گرفته می‌شود. برخی از تاجران ترجیح می‌دهند با بروکرهایی که از کارمزد معامله استفاده می‌کنند همکاری کنند، زیرا این الگو معمولاً برای تراکم بیشتری از معاملات مناسب است.
- Swap (هزینه حاصل از تفاوت نرخ بهره): Swap یا همان هزینه حاصل از تفاوت نرخ بهره، هزینه‌ای است که برخی بروکرها برای نگهداری موقعیت‌های باز شده در شبانه‌روز (وقتی بازار بسته است) اعمال می‌کنند. اگر شما معاملات را برای مدت طولانی نگه می‌دارید، اهمیت این هزینه را در نظر بگیرید.
- هزینه‌های مخفی: در برخی موارد، بروکرها ممکن است هزینه‌های مخفی دیگری را اعمال کنند، مانند هزینه برداشت و واریز وجه، هزینه نگهداری حساب، یا هزینه‌های دیگر. اطمینان حاصل کنید که همه هزینه‌ها را به دقت بررسی کرده و در تصمیم‌گیری خود از آنها مطلع باشید.
- تخفیف‌ها و پیشنهادات ویژه: برخی بروکرها ممکن است تخفیف‌ها یا پیشنهادات ویژه برای تاجران جدید یا معاملات حجیم ارائه دهند. این موارد ممکن است در انتخاب بین بروکرها تأثیرگذار باشند.
هر فرد بر اساس نیازها و استراتژی معاملاتی خود باید انتخاب خود را بین این عوامل مختلف متناسب با کاربری خود انجام دهد. همچنین، مهم است که در طول زمان نظریه به عمل تبدیل شود و در صورت نیاز، به بروکری دیگر منتقل شوید.
۳- نحوه پرداخت و دریافت وجه بروکر
پرداخت و دریافت وجه در بروکرهای فارکس به وسیله روش‌های متنوعی انجام می‌شود. بروکرها ممکن است روش‌های مختلفی را برای واریز و برداشت وجه از حساب معاملاتی خود ارائه دهند. در ادامه، روش‌های پرداخت و دریافت وجه رایج در بروکرهای فارکس آورده شده‌اند:
- انتقال بانکی (Bank Wire Transfer): انتقال بانکی یکی از روش‌های معمول برای واریز و برداشت وجه است. شما می‌توانید از حساب بانکی خود به حساب بانکی بروکر و بالعکس وجه منتقل کنید. این روش معمولاً نیازمند چند روز کاری برای ترتیب و انجام تراکنش است.
- کارت اعتباری/بانکی: بسیاری از بروکرها امکان واریز و برداشت وجه از طریق کارتهای اعتباری و بانکی را فراهم می‌کنند. این روش سریعتر از انتقال بانکی است و بسیاری از تاجران از آن استفاده می‌کنند.
- پرداخت الکترونیکی: سیستم‌های پرداخت الکترونیکی مانند PayPal، Skrill، Neteller، و WebMoney نیز برای انتقال وجه بهینه هستند. این روش‌ها معمولاً سریعتر از انتقال بانکی عمل می‌کنند و برخی از بروکرها از آنها به عنوان گزینه‌های پرداخت معتبر استفاده می‌کنند.
- رمز ارزها (Cryptocurrencies): برخی بروکرها به ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم، و لایت‌کوین برای واریز و برداشت وجه اجازه می‌دهند. این روش‌ها به عنوان گزینه‌هایی برای تاجرانی که به دنبال راه حل‌های رمزنگاری هستند، مورد استفاده قرار می‌گیرند.
- چک: برخی از بروکرها هنوز از سیستم چک برای واریز و برداشت وجه پشتیبانی می‌کنند. این روش ممکن است زمان‌برتر و کندتر از دیگر روش‌ها باشد.
قبل از انتخاب بروکر، مطمئن شوید که از روش‌های پرداخت و برداشت وجه پشتیبانی می‌کند که برای شما مناسب است. همچنین، هزینه‌های مرتبط با هر روش را بررسی کنید، زیرا بعضی از بروکرها هزینه‌هایی برای تراکنشات مختلف اعمال می‌کنند.
۴- نرم‌افزارهای معاملاتی بروکر
بروکرهای فارکس اغلب از نرم‌افزارهای معاملاتی قدرتمند برای ارائه خدمات به تاجران خود استفاده می‌کنند. این نرم‌افزارها عمدتاً به عنوان پلتفرم معاملاتی شناخته می‌شوند و ویژگی‌های مختلفی برای اجرای معاملات و تحلیل بازار ارائه می‌دهند. در اینجا چند پلتفرم معاملاتی محبوب در صنعت فارکس ذکر شده است:
- MetaTrader 4 (MT4): MT4 یکی از معروف‌ترین و پراستفاده‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی در صنعت فارکس است. این نرم‌افزار دارای ویژگی‌های قدرتمندی از جمله چارتهای پیشرفته، ابزارهای تحلیلی، اجرای سفارشات خودکار و امکانات مدیریت حساب است.
- MetaTrader 5 (MT5): MT5 نسخه بهبود یافته MT4 است و ویژگی‌های جدیدی از جمله امکان معامله با انواع دارایی‌های مالی (ارزهای کریپتوگرافی، طلا، نفت و …) را ارائه می‌دهد. همچنین، MT5 بهینه‌ترین اجرای معاملات و امکانات گسترده‌تری در زمینه تحلیل فنی فراهم کرده است.
- cTrader: cTrader یک پلتفرم معاملاتی پیشرفته است که توسط برخی از بروکرهای فارکس برای ارائه خدمات به تاجران استفاده می‌شود. این پلتفرم دارای ویژگی‌هایی همچون چارتهای پیشرفته، ابزارهای تحلیلی، و اجرای سفارشات سریع است.
- NinjaTrader: NinjaTrader یک پلتفرم معاملاتی برای بازارهای مختلف اعم از فارکس، سهام، و فیوچرها است. این نرم‌افزار دارای امکانات گسترده‌ای برای تحلیل فنی، اجرای معاملات، و مدیریت حساب است.
- TradingView: TradingView یک پلتفرم آنلاین است که امکان تحلیل بازار با استفاده از چارتهای تعاملی را فراهم می‌کند. تاجران می‌توانند از این پلتفرم برای تحلیل بازار، ایجاد اسکریپت‌ها، و دریافت نظرات از تاجران دیگر استفاده کنند.
قبل از انتخاب یک بروکر، بهتر است مطمئن شوید که پلتفرم معاملاتی ای که ارائه می‌دهد، با نیازها و ترجیحات شما سازگار است. همچنین، امکانات تحلیل فنی، اجرای معاملات، و ابزارهای مدیریت حساب نیز نکات مهمی در انتخاب یک پلتفرم معاملاتی هستند.
۵- ساپورت و خدمات مشتری در بروکر
ساپورت و خدمات مشتری در بروکرهای فارکس یکی از عوامل مهم در تجربه تاجران است. خدمات مشتریان کیفیت بالا و قابل اعتماد می‌تواند در حل مشکلات، ارائه اطلاعات به موقع، و ایجاد ارتباط مؤثر با تاجران تأثیر بزرگی داشته باشد. در ادامه، ویژگی‌هایی که در خدمات مشتریان بروکرهای فارکس مورد نظر قرار می‌گیرد، آورده شده است:
- پشتیبانی ۲۴/۵ یا ۲۴/۷: بسیاری از بروکرهای فارکس پشتیبانی مشتریان خود را به مدت ۲۴ ساعت در روز و ۵ روز در هفته ارائه می‌دهند. این ویژگی به تاجران این امکان را می‌دهد که در هر زمانی که نیاز به کمک دارند، با بخش پشتیبانی تماس بگیرند.
- استفاده از چندین روش ارتباطی: خدمات مشتریان باید از طریق چندین روش ارتباطی از جمله تلفن، ایمیل، چت آنلاین و تیکت ارائه شود. این ویژگی این امکان را می‌دهد که تاجران با توجه به نیازهای خود راحت‌تر با بخش پشتیبانی ارتباط برقرار کنند.
- زبان‌های پشتیبانی: بروکرها معمولاً خدمات مشتریان خود را به زبان‌های مختلف ارائه می‌دهند. این ویژگی مهم است زیرا تاجران از توجه به موضوعات به زبان خود بهره‌مند می‌شوند.
- آموزش و منابع آموزشی: بروکرهایی که منابع آموزشی متنوعی مانند ویدئوها، مقالات، و آموزش‌های تعاملی ارائه می‌دهند، به تاجران کمک می‌کنند تا مهارت‌های خود را بهبود بخشند. این ویژگی به خصوص برای تاجران تازه‌کار مهم است.
- تحلیل بازار و اخبار: بعضی از بروکرها خدمات تحلیل بازار و اطلاعات به روز را به تاجران ارائه می‌دهند. این اطلاعات می‌توانند به تاجران در تصمیم‌گیری‌های معاملاتی خود کمک کنند.
- اطلاع‌رسانی و به‌روزرسانی: بروکرهای خوب به تاجران خود اطلاعات مربوط به تغییرات در سیاست‌ها، شرایط بازار، و سایر اطلاعات مهم را به روز می‌سازند.
- فیدبک مشتریان: بررسی نظرات و تجربیات تاجران قبلی می‌تواند به شما کمک کند تا نگرانی‌های خود را در مورد خدمات مشتریان بروکر در نظر بگیرید.
هنگام انتخاب بروکر، به خدمات مشتریان ارائه شده توسط آن دقت کنید و اطمینان حاصل کنید که بروکر از پشتیبانی کافی برخوردار است تا در هر زمانی که نیاز دارید، به شما کمک کند.
۶- نحوه اجرای سفارشات در بروکر
اجرای سفارشات یکی از مراحل مهم در فرآیند معاملاتی در بازار فارکس است. بروکرها از سیستم‌های معاملاتی پیشرفته برای اجرای سفارشات تاجران استفاده می‌کنند. در ادامه، مراحل اجرای سفارشات در بروکرهای فارکس توضیح داده شده است:
- انتخاب نوع سفارش: قبل از ارسال سفارش، تاجران باید نوع سفارش خود را انتخاب کنند. نوع سفارش می‌تواند شامل سفارش بازار (Market Order) برای خرید یا فروش به قیمت فعلی بازار، یا سفارش معلق (Pending Order) باشد که در زمان‌ها یا قیمت‌های خاص اجرا می‌شود.
- وارد کردن اطلاعات سفارش: تاجران باید جزئیات سفارش خود را وارد کنند. این اطلاعات شامل حجم معامله (تعداد واحد ارز یا قراردادها)، نوع سفارش (خرید یا فروش)، قیمت انتخابی (برای سفارش‌های معلق) و سایر پارامترهای مرتبط است.
- تأیید سفارش: پس از وارد کردن اطلاعات سفارش، تاجر باید سفارش را تأیید کند. در این مرحله، تاجر ممکن است اطلاعات سفارش را بررسی کند و اطمینان حاصل کند که همه جزئیات به درستی وارد شده‌اند.
- ارسال سفارش به بازار: سفارش توسط تاجر به سرور بروکر ارسال می‌شود. این سرور مسئول ارتباط با بازار و اجرای سفارشات است.
- تأیید دریافت سفارش توسط بروکر: بعد از ارسال سفارش توسط تاجر، بروکر آن را دریافت کرده و به سرعت آن را بررسی می‌کند. برخی از بروکرها از سیستم‌های تأیید خودکار برای اطمینان از صحت سفارشات استفاده می‌کنند.
- اجرای سفارش: بروکر سفارش را اجرا کرده و به بازار ارسال می‌کند. در صورتی که سفارش بازار باشد، اجرای آن به سرعت با قیمت فعلی بازار صورت می‌پذیرد. برای سفارش‌های معلق، اجرا در زمانی که شرایط بازار با قیمت مشخص شده توسط تاجر تطابق داشته باشد.
- تأیید اجرای سفارش: پس از اجرای سفارش، بروکر اطلاعات اجرای آن را به تاجر اعلام می‌کند. این اطلاعات شامل قیمت اجرا شده، حجم معامله، زمان اجرا، و سایر جزئیات است.
- نظارت بر معاملات: تاجران می‌توانند معاملات خود را در پلتفرم معاملاتی نظارت کنند. اطلاعاتی مانند موقعیت باز، سود و زیان، وضعیت سفارشات، و گزارشات معاملاتی در دسترس تاجران قرار دارد.
اجرای سفارشات به عنوان یک قسمت بسیار حیاتی از تجربه تاجر در بازار فارکس اهمیت دارد و توجه به جزئیات این فرآیند می‌تواند به بهبود کارایی و عملکرد معاملاتی کمک کند.
در نهایت، دوره آموزش فارکس اودی فایننس به افراد امکان می‌دهند تا با اطمینان و آمادگی بیشتر به معاملات در بازار فارکس بپردازند و این مزایا به آنها کمک می‌کند تا از ریسک‌ها و خطرات بازار بهتر محافظت کنند.